投資信託 相談

スポンサーリンク

投資

投資信託の相談はどこですればよいの?

投稿日:

 

ポイント

この記事でお伝えすることは次のとおりです。

投資信託でどのように運用すればよいの?どこに相談すればよいの?と思ったとき

・銀行や証券会社に相談するのはおすすめではありません 。

・最近注目を集めているのが独立系フィナンシャルアドバイザーです。

 

投資信託で運用しようと思っても、どのようにすればよいの?と不安に思われている方は多いでしょう。

たくさんの投資信託から何を選んだらいいの?自分にあっているのはどれ?

どこに相談すればよいの?

いずれもむずかしいですよね。

これは、そんなあなたに読んでいただきたい記事です

 

 

この記事で、投資信託相談で銀行や証券会社がどうしておすすめできないのか、独立系フィナンシャルアドバイザーはなぜおすすめなのかをご理解いただけます。

では、解説いたします。

 

 

投資信託の相談をするのは

投資信託の相談はどこですればよいの?

 

銀行や証券会社

どこかに相談しようと思ったときに、まっさきに思いつくのが銀行や証券会社などの金融機関でしょう。

テレビやエアコンを選ぶときには、家電のお店に行きます。

品ぞろえが多いお店にいって、そこの店員さんに相談するのは自然なことです。

それでも、投資信託の運用で銀行や証券会社に相談するのはおすすめではありません

 

銀行や証券会社は投資信託を販売するときに手数料をもらっています。

そのため、銀行や証券会社がすすめた商品は、金融機関にとってメリットがあり、あなたにとっておすすめではないデメリットある投資信託である可能性があります。

 

株式や投資信託などを選ぶとき、金融機関に相談しないという人に理由をたずねた調査があります。

金融機関には相談しない理由は

「必要ないものまですすめられそう」と答えた人が50%。

「金融機関が売りたい商品しか推奨されない」と回答した人も39%いました。

(2019年1月金融庁調べ)

 

みなさん、心配なのですね。

0view
投資信託の勉強をしたい
投資信託の勉強をしたいなら、具体的な金融商品を選定すること

投資信託の勉強をしたいが、具体的に何をしたらよいのか、と思っていませんか。 初めて投資信託の購入を検討していると、不安になり、本を読んで勉強した方がよいのかな、と迷いが生じますよね。   & ...

続きを見る

 

投資信託などの知識がある知人や友人

あなたの周りにも、投資信託で運用したことがある方や投資信託に詳しい方がおられるでしょう。

そういう方に相談するという手もあるかもしれません。

 

それでも、友人や知人が専門家と同じように詳しいかどうかは、わかりません

また詳しく相談しようとすると、あなたがどのような財産があるのかも合わせ相談しないと効果がありません。

そうなると、知人や友人ではかえって難しいですよね。

0view
ネット証券会社
投資信託をはじめるなら、SBI証券が候補を検索しやすい

投資信託をはじめようかと考えているが、SBI証券や楽天証券など、どこが良いのか迷います。 この記事では、SBI証券にフォーカスしてみます。 ネット証券大手であります。 投資信託の取扱本数が2600本以 ...

続きを見る

 

独立系のフィナンシャルアドバイザー

投資信託などの相談で、最近、注目を集めているのが独立系のフィナンシャルアドバイザーです。

 

 

 

投資信託の相談をするなら独立系フィナンシャルアドバイザーがオススメ

独立系フィナンシャルアドバイザーとは?

 

独立系という意味は、銀行や証券会社など金融機関に所属していない、という意味です。

そのため、金融機関の方針にしばられることがありません。

金融機関の売りたい投資信託をすすめられたりすることがなく、中立的な立場であなたの相談にのってくれます。

 

また金融機関では人事異動がつきものです。

独立系フィナンシャルアドバイザーは人事異動で担当者が変わってしまうようなことがなく、気に入ったアドバイザーと長くお付き合いできるのもメリットです。

 

どんなサービスを受けることができるの?

独立系フィナンシャルアドバイザーからは、次のような流れでサービスを受けることができます。

 

・個別相談

資産運用の目的や自分の財産をふくめて具体的な相談をします

 

・提案

相談をもとにフィナンシャルアドバイザーから投資信託などの運用プランの提案があります。

 

・フォロー

市場の動きやあなたのライフステージの変化に応じて、フォローの面談やアドバイスを継続して受けることができます。

 

 

どんな会社があるの?

独立系フィナンシャルアドバイザーには個人で登録していたり、法人で登録していたりとさまざまな業者があります。

 

なかには手数料を収入としていて、手数料収入の高い投資信託をすすめてくるような業者もいます。

その中でも評判がよい代表的なアドバイザーは以下の3社です。

 

おすすめ

・ファイナンシャルスタンダード

・GAIA(ガイア)

・投資信託相談プラザ(会社名はFAN)

 

いずれの会社も無料のセミナーを開いています。

まずはお気軽にセミナーに参加するところから始めてはいかがでしょうか。

 

 

独立系フィナンシャルアドバイザーってだいじょうぶ?

そうはいっても聞いたこともない会社ばかりです。

大切なお金のことだから、心配になってしまいますよね。

 

それでもご安心ください。

独立系フィナンシャルアドバイザーは相談をしてアドバイスをくれますが、お金を預かって運用したりするわけではありません。

そのため、もしアドバイザーが倒産してしまっても、大切な資産が失われるようなことはありません。

 

 

 

まとめ

 

投資信託で運用する、といっても最初はむずかしいものです。

どこかに相談したい、と思ったときに、独立系フィナンシャルアドバイザーは頼りになる存在です。

無料のセミナーに一度参加されてはいかがでしょうか。

 

 

 

投資信託のポートフォリオは、期待リターンと運用コストで選定

投資

2019/10/14

投資信託のポートフォリオは、期待リターンと運用コストで選定

ポイント この記事でお伝えすることは、次の通りです。 ・投資信託のポートフォリオは、期待リターンと運用コストで選定します。 ・その理由は、長期的な運用により、リターンの向上が期待できるためです。 ・投資信託のポートフォリオを選定するために、始めることを紹介します。   自分の資産運用として、投資信託について検討しているあなたへ。 ポートフォリオは どのように決めればよいのか、とお考えのあなたへ。   投資信託のポートフォリオは どのように決めればよいのか、という悩みが解決しないために、 ...

ReadMore

投資信託|マイナスになったらどうすればいいの?

投資

2019/10/13

投資信託|マイナスになったらどうすればいいの?

ポイント この記事でお伝えすることは次のとおりです。 投資信託の運用では、価格の変動は避けられません。 ・もしマイナスになってもあわてて売ってはいけません。 ・なるべくマイナスを避けるためには、分散してじっくり投資をするのが大切です。   投資信託で運用を始めて、すぐにマイナスになってしまった。心配ですよね。 お金を失ったことだけでなく、自分の判断がまちがったのかと後悔してしまいます。 あなたの大切な資産を守るために、投資信託がマイナスになったとき、どのように考えたらよいのでしょう。 また、なる ...

ReadMore

誰でも簡単に始められる投資方法

投資

2019/10/13

誰でも簡単に始められる投資方法

ポイント この記事でお伝えすることは以下の通りです。 ・簡単に始めるなら、投資信託は選ぶだけで、運用自体はプロやAIがやってくれる。 ・FXは、海外業者の口座を作れば、資金0円でも始めることができます。 ・積立ての金投資は、簡単で。インフレ対策にもなります。   投資を始めるには多くの資金が必要で、投資の勉強をたくさんしなければならないと考えている人は多いでしょう。 確かに不動産投資などは、ローンを組むにしろある程度の資金がかかりますし、投資において勉強することはとても重要です。 ですが、中には ...

ReadMore

no image

投資

2019/10/13

投資信託の分配金は、再投資するのが、何故いいのか

ポイント この記事でお伝えすることは、次の通りです。 ・投資信託の分配金は、再投資するのが良い理由は、複利で運用できるからです。 ・投資信託の分配金を再投資するなら、分配方針を確認することを紹介します。   v投資信託の分配金は、配当で受け取る方が嬉しいとか、思っていませんか? それは、決して「得」ではありませんよ。 投資信託の分配金は、再投資するのがおすすめです。   その理由は、元本に分配金 (収益) を加えて運用するので、お金を増やしながら、複利で運用できるからです。 「複利」で ...

ReadMore

投資信託の口数とはなに? 投資信託のおすすめの買い方をお教えします。

投資

2019/10/13

投資信託の口数とはなに? 投資信託のおすすめの買い方をお教えします。

ポイント この記事でお伝えすることは次のとおりです。 投資信託を買うときに口数指定と金額指定の2つがあります。 ・口数指定と金額指定では、金額指定がおすすめです。 ・金額指定でも、毎月、同じ金額を買う積立がおすすめです。   投資信託を始めようとしたとき、特別な用語に困りますよね。 いざ購入しようとすると、「口数」と「金額」で買う方法をえらぶようになっています。 どちらがよいの? これでは最初からとまどってしまいます。 これは、そんなあなたに読んでいただきたい記事です   この記事で、 ...

ReadMore

スポンサーリンク

-投資
-,

Copyright© 過去40年の記憶から , 2019 All Rights Reserved Powered by AFFINGER5.