投資信託のデメリット

スポンサーリンク

投資

投資信託のデメリット:リスクと費用を投資家が負担する金融商品

ポイント

この記事でお伝えすることは、次の通りです。

・投資信託のデメリットは、リスクと費用を投資家が負担することです。

・なぜならば、元本保証がなく、専門家が資金を運用、管理するためです。

・対策として、リスクと費用を小さくする方法を紹介します。

 

投資信託デメリットは どのようなものなのか、という悩みが解決しないために、そのまま放置していませんか。

この悩みを解決するには、投資信託のデメリットは、リスクと費用を投資家 (資金を出して金融商品を購入する人) が負担する金融商品であることを理解する事です。

なぜならば、投資の元本が保証されている金融商品ではなく、専門家 (口座を管理する販売会社、資金の運用を指図する運用会社、資産の売買や分別管理を行う信託銀行、の3社) が資金を運用、管理するためです。

投資信託のデメリットに対する対策として、リスクと費用を小さくする方法を紹介します。

投資信託には、デメリットだけでなく、当然メリットがあります。

少額の資金から分散投資ができる、長期間保有により複利で運用できる、購入時の手数料がゼロの金融商品もある、というメリットです。

 

 

投資信託のデメリット:リスクと費用を投資家が負担

クレジットカードのデメリットは、不正利用されて責任を負わされることも

 

投資信託のデメリットは、リスクと費用を投資家 (資金を出して金融商品を購入する人) が負担する金融商品です。

 

投資家が負担するリスク

投資信託のデメリットとして、投資家が負担するリスクに、価格変動があります。

 

株式へ投資している場合は、企業業績、市場や経済の状況などを反映して価格が変動します。

そのため、投資元本を上回る場合や下回る場合があります。

 

公社債へ投資している場合は、市場金利の変動などを反映して価格が変動します。

そのため、投資元本を上回る場合や下回る場合があります。

 

外貨建ての株式や公社債などへ投資している場合は、為替変動を反映して価格が変動します。

そのため、投資元本を上回る場合や下回る場合があります。

 

投資家が負担する費用

投資信託のデメリットとして、投資家は、購入時、保有期間中、換金時に費用を負担します。

 

購入時には、販売手数料 (金融商品の説明、口座登録するための料金) を販売会社へ支払います。

 

保有期間中には、信託報酬 (資金を運用、管理するための料金)、売買委託手数料 (株式や公社債などを売買するための料金)、監査報酬 (監査法人の監査を受けるための料金) が、運用している資金から差し引かれます。

 

換金時には、信託財産留保額 (解約するための料金) が、換金した金額から差し引かれます。

投資信託 儲かる
投資信託は儲かる投資方法なのか?儲けるために必要なこととは?

ポイント この記事でお伝えすることは、以下の通りです。 ・投資信託は顧客本位ではない商品もあるので、資産を増やすことは簡単ではありません。 ・投資信託を儲かる金融商品にするためには、どの商品を買うか、 ...

続きを見る

 

 

投資信託のデメリット:元本保証がなく、専門家が運用

投資信託のデメリット:リスクと費用を投資家が負担

 

投資信託のデメリットは、リスクと費用を投資家 (資金を出して金融商品を購入する人) が負担する金融商品です。

 

なぜならば、投資の元本が保証されている金融商品ではありません。

専門家 (口座を管理する販売会社、資金の運用を指図する運用会社、資産の売買や分別管理を行う信託銀行、の3社) が資金を運用、管理するためです。

しかし、同時に、プロに任せておけるというメリットでもあります

 

投資の元本が保証されている金融商品ではない

投資信託のデメリットは、預貯金と異なり、投資の元本が保証されていないことです。

 

投資をしている株式や公社債などには価格変動がありますが、運用により生じた損益は、すべて投資家のものになります。

このため、価格の下落により損失が発生した場合は、投資元本を下回ることがあるのが、投資信託のデメリットになります。

 

専門家が資金を運用、管理する

投資信託のデメリットは、投資家から集めた資金は、専門家が資金を運用、管理することです。

このため、購入時、保有期間中、換金時に料金が発生するのが、投資信託のデメリットになります。

インデックス投資
低コストで分散投資可能なインデックス投資を徹底解説

    ポイント この記事でお伝えすることは以下の通りです。 ・インデックス投資とは、株価指数などに連動した利回りを目指す投資方法です。 ・低コストで分散投資でき、膨大な過去のデー ...

続きを見る

 

 

投資信託のデメリット:リスクと費用を小さくする方法

リスクと費用を小さくする方法

投資信託のデメリットは、リスクと費用を投資家 (資金を出して金融商品を購入する人) が負担するということです。

投資信託のデメリットに対する対策として、リスクと費用を小さくする方法を紹介します。

 

購入前に説明書類を確認する

投資判断に必要な重要事項を説明した書類 (投資信託説明書 (交付目論見書)) を交付していますので、購入前に必ず説明書類を読みましょう。

説明書類には、目的・特色、投資リスク、運用実績、手続き・手数料等を記載しています。

もし説明書類を読んでも、資金を運用する仕組みが理解できない場合は、投資信託のデメリットであるリスクを回避するために、購入しない方が良いかもしれません。

 

リスクを小さくする方法

投資信託のデメリットに対する対策として、リスクを小さくする方法を紹介します。

 

投資対象資産を分散する

国内株式のみを購入するのではなく、海外株式や海外債券なども購入する方法があります。

 

長期間保有する

数ヶ月程度の保有ではなく、10年以上の長期間保有することで、短期的な値動きに一喜一憂せずに、複利で運用する方法があります。

 

時間を分散する

1回にまとめて購入ではなく、毎月一定金額ずつ購入することで、値動きを均等にならして、平均購入単価を下げる方法があります。

ドルコスト平均法といって、リスクを分散する購入の仕方です。

 

費用を小さくする方法

投資信託のデメリットに対する対策として、費用を小さくする方法を紹介します。

 

購入時、換金時に発生する料金を小さくする

店舗で対面販売する会社ではなく、インターネットで販売する会社から購入することで、購入時、換金時に発生する料金を小さくする方法があります。

 

保有期間中に発生する料金を小さくする

アクティブ型 (個別に銘柄を選択する運用方法) ではなく、インデックス型 (特定指数と同じ値動きをする運用方法) を購入することで、保有期間中に発生する料金を小さくする方法があります。

ノーロード商品を選ぶ方法ですね。

投資信託|マイナスになったらどうすればいいの?
投資信託|マイナスになったらどうすればいいの?

ポイント この記事でお伝えすることは次のとおりです。 投資信託の運用では、価格の変動は避けられません。 ・もしマイナスになってもあわてて売ってはいけません。 ・なるべくマイナスを避けるためには、分散し ...

続きを見る

 

 

まとめ

投資信託のデメリットは、リスクと費用を投資家  が負担するということです。

 

なぜならば、投資の元本が保証されている金融商品ではなく、専門家 (口座を管理する販売会社、資金の運用を指図する運用会社、資産の売買や分別管理を行う信託銀行、の3社) が資金を運用、管理するためです。

投資信託のデメリットに対する対策として、リスクと費用を小さくする方法があります。

投資信託には、デメリットだけでなく、少額の資金から分散投資ができる、長期間保有により複利で運用できる、購入時の手数料がゼロの金融商品もある、というメリットもあります。

もし興味を持った金融商品があるなら、まずは説明書類を確認することからはじめてみましょう。

 

 

株 デイトレード (2)

投資

2019/11/25

株のデイトレードのメリットから銘柄選びのコツまで徹底解説

ポイント この記事を読めば、次のことが分かります。 ・株のデイトレードのメリット ・株のデイトレードにおける、銘柄選びの基準 ・株のデイトレードのコツ   株の投資方法の1つに、デイトレードがあります。 デイトレードを利用すれば、投資に幅が広がり、結果として、収益がよくなる可能性があります。 今回は、株のデイトレードのポイントについて解説していきます。   それでは、解説していきます。     株のデイトレードは誰でも始めることができる 株 デイトレード (1) ...

ReadMore

株の相続・税の計算

投資

2020/1/12

株の相続は評価し遺産分割協議をする|売却すれば税金かかる

ポイント この記事を読むと次のことが分かります。 ・株の相続方法 ・株の相続時の評価額算出方法   亡くなった人の株を相続する場合、相続手続きが必須です。 とはいえ、株の相続は人生で一度、経験があるかないかの出来事なので、方法が分からないのも当然です。 今回は、株の相続方法と相続時の評価額算出方法について解説していきます。   それでは、解説していきます。     株を相続するための5つの手順|評価と遺産分割協議が必要 株の相続・税の計算   あなたが相続 ...

ReadMore

株 利回り (1)

投資

2019/11/22

目標が投資を制す!株の利回りの求め方と具体的な数値目標を解説

ポイント この記事を読めば、次のことが分かります ・株の利回りの求め方 ・株の利回りの中心は配当利回り ・株の利回りの具体的な目標数値   勉強や仕事と同じで、投資にも必ず目標が必要です。 何の目標も持たずに投資を始めると、高確率で失敗してしまうからです。 そこで、目標を決めるための1つの目安となるのが、利回りです。 利回り目標を明確にすることで、投資の成功率を高めてくれます。   今回は、株の利回りの求め方や具体的な目標数値について解説していきます。 それでは、解説していきます。 & ...

ReadMore

株式投資をおこなう上で出来高が重要

投資

2019/11/20

【超重要】株式投資をおこなう上で出来高が重要な理由を徹底解説

ポイント この記事を読めば、次のことが分かります。 ・株の出来高が重要な理由 ・株の出来高の確認方法 ・株の出来高ランキングの重要性   株の出来高を活用していますか? 株の出来高は株式投資をおこなう上で、非常に重要な数値の1つです。 出来高を活用することで、より高度な株式投資ができるようになります。 今回は、株の出来高の重要性について解説をいたします。   それでは、解説していきます。     株の出来高とは 株 出来高   株取引は、自分の意思だけで、 ...

ReadMore

信用取引 (1)

投資

2019/12/26

知識があれば怖くない!株の信用取引の仕組みを徹底解説

ポイント この記事を読めば、次のようなことが分かります。 ・株の信用取引の仕組み ・株の信用取引のメリット ・株の信用取引のリスク   株の取引方法の1つに、信用取引があります。 株式投資の経験者にとっては、有効な投資方法の1つですが、一方でリスクも大きい投資方法だと言われています。 では、株の信用取引は本当に実践すべき投資方法なのでしょうか? 今回は、株の信用取引の仕組みとそのメリット、リスクについて解説していきます。 では、解説していきます。     株の信用取引の仕組み ...

ReadMore

スポンサーリンク

-投資
-,

Copyright© ミュウ ジョブ , 2020 All Rights Reserved Powered by AFFINGER5.